全民国家安全教育日| 守护金融秩序,确保投资安全

中睿合银投资管理有限公司   2019-04-15 本文章106阅读


2015年7月1日,全国人大常委会通过的国家安全法规定,国家加强国家安全新闻宣传和舆论引导,通过多种形式开展国家安全宣传教育活动。将国家安全教育纳入国民教育体系和公务员教育培训体系,增强全民国家安全意识。

《国家安全法》第十四条规定:“每年4月15日为全民国家安全教育日。”

今年的全民国家安全教育日宣传活动主题为“坚持总体国家安全观,着力防范重大风险,喜迎中华人民共和国成立70周年”。国家安全并不只和安全部门有关系。国家安全是指国家政权、主权、统一和领土完整、人民福祉、经济社会可持续发展和国家其他重大利益相对处于没有危险和不受内外威胁的状态,以及保障持续安全状态的能力。

当今社会,互联网金融蓬勃发展,为经济繁荣发展注入了活力,但假借P2P网络借贷、私募基金、网络理财的名义进行非法集资事件也频发不断,严重危害群众财产安全,扰乱国家正常金融秩序与安全。


那么,作为金融行业一份子的私募基金,应该如何守护好金融秩序,维护国家安全呢?

金融行业是社会主义市场经济发展的核心产业,金融对实体经济、产业不仅是服务,更是引领。而私募基金有助于缓解社会融资尤其是中小企业融资困难,可以调节市场资金流动性,调整产业结构,推动产业技术和金融市场创新,帮助投资者更好的分享中国的经济成长,对国家经济的发展做出了重大贡献。

所以每一个私募基金管理人,都应该加强合法合规意识,守护金融秩序,共同推动社会经济的发展。

  • 首先,私募基金是非公开发行的基金,仅适合符合条件的具备一定风险识别能力和承受能力的合格投资者,所以不应该面向社会公众公开发行,扰乱金融秩序;

  • 第二,私募基金管理人应做好投资者适当性管理,了解投资者信息及投资资金来源,配合银行等金融机构做好反洗钱工作,为金融市场资金来源的合法性及运转的安全性创造良好的环境;

  • 第三,私募基金管理人应严守合规底线,合法合规投资,严禁内幕交易、操纵市场、利用未公开信息、利益输送等损害金融市场稳定和投资者利益的证券违法违规行为;遵守监管规定,不得承诺保本保收益,不得非法嵌套,不得开展资金池业务,符合杠杆要求,营造透明安全的金融环境。

所以投资者该如何判断私募基金是否正规合法呢?

一、选择合法的私募基金管理人

中国证券投资基金业协会官方网站首页可查询私募基金管理人公示信息,了解私募基金管理人前,先查看公示信息,看私募基金管理人是否已在基金业协会登记,是否有违法违规记录或诚信问题等特别提示信息。

二、销售募集过程是否规范

根据《私募投资基金监督管理暂行办法》,私募基金合格投资者应符合以下条件:1.具备相应风险识别能力和风险承担能力;2.投资于单只私募基金的金额不低于100万元;3.单位投资者净资产不低于1000万元,个人投资者金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。其中,金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

如果随意公开宣传、夸大宣传,或者对购买金额没有要求,几万、几十万都可以买,或者未对投资者风险承受能力进行评估,亦或不需要提供足额的金融资产证明或收入证明等等,那么就要提高警惕了,这个私募基金合规问题多,投资可能落入非法集资圈套,或面临不能备案、不能正常运作、甚至不能正常兑付等很大的风险。

三、是否有专业的托管机构对基金资产进行监督和管理

每份私募基金合同都是三方合同,由管理人、托管人、投资者三方共同签署才能生效。合同中有指定的产品募集账户、每个产品有专门的托管账户,这两个账户均由托管机构进行管理,私募基金管理人无权直接划付、挪用基金资产。

如果合同中没有托管机构,或者募集、托管账户不是独立的账户,而是私募基金管理人自有账户,那么千万不要打款,因为投资者的资产安全无法得到保障。

四、私募基金是否成功备案

私募基金成立后,必须在20个工作日内到中国证券投资基金业协会进行备案,投资人可以在协会网站的私募基金公示中查询。

如果迟迟查询不到购买的产品,而管理人又没有明确合理的说明,那么就要考虑及时退回投资资金了。

五、后期是否合规运作

据《私募投资基金信息披露管理办法》及基金合同约定,私募基金管理人应当按照规定通过中国基金业协会指定的私募基金信息披露备份平台报送信息,及通过合同约定的方式向投资者披露基金运作情况。投资者可以登录中国基金业协会指定的私募基金信息披露备份平台进行信息查询。

如果投资人查询或查收不到私募基金的披露信息,或者管理人未按时披露基金信息,就要考虑管理人是否出现问题,需要及时与管理人联系,了解产品运作情况。

 

从上面五条可以看出来,购买私募基金,首先要关注一个非常重要的官方网站,那就是中国证券投资基金业协会官网(www.amac.org.cn,管理人、托管人和私募基金的信息都可以在上面查到。

最后,我们呼吁:

国家安全的维护,需要公民和组织共同参与和守正,防范、制止和依法惩治危害国家安全的行为。

作为广大投资者,在购买私募基金过程中一定要时刻保持警惕,提高风险防范意识!远离非法集资,选择合法的基金产品,取得合理的财富增值。

身为私募基金管理人,应严禁违法行为,严守合规底线,做好投资者适当性管理,加强合法合规意识,守护金融秩序,营造透明安全的金融环境,共同推动金融行业的稳定发展。

正所谓国家稳,天下稳;百姓安,天下安。国家安全人人有责,维护国家安全人人可为。